НовостиСобытияКонференцииФорумыIT@Work
Мобильные решения:

Блог

Ворованные деньги в сотовых сетях

Максим Букин
27.03.2011 23:17:42


Я неоднократно писал про SMS-разводы и всех подобных зловредов-мошенников. Как выясняется, есть множество, действительно множество путей обмана пользователей и накачки баланса мобильных телефонов ворованной наличностю - благо купить SIMку на чужие данные сложности никакой не представляет. Кроме того, есть простой вариант фродовых атак - купить номер мобильной связи и пополнить его с карточки, где данные были украдены. Разумеется, пользоваться таким номером сам преступник не будет - легко "запалится", что же с ним происходит? Поговорил я с товарищами в погонах (общались по другому поводу - но тему и эту затронули), систематизировал свои впечатления и получились вот такие варианты "обнала":
- реализация "накаченного" баланса на вещевых рынках, в общежитиях нелегалов и для разного рода криминальных элементов. Обычно стараются на один номер денег не класть - 2-3 тыс. руб., вряд ли больше. Такой телефон, где симка может быть от любого оператора Большой тройки или Tele2, используется для исходящих вызовов или как связной терминал на короткое время. В последнее время для салонов интим-услуг даже стали предлагать "коробочное" предложение - не только SIMка с номером, но и недорогой телефон рублей за 500-800т с парой стикеров, где можно написать его номер и свои комментарии smile:) В ходе рейдов такие трубки изымают даже не пачками, а небольшими коробками. Продают такие "балансы" с дисконтом - доходит до половины суммы, которая есть на балансе. И всем выгодно smile:)
- использование полученных средств для "накачки" баланса стороннего телефонного номера. Обычно на один "проходной" телефон сливаются несколько тысяч рублей и оттуда уже "отстреливают" конкретные небольшие суммы по нужным SIM-картам. Используется в трех типовых местах - армия (популярно среди срочников, у которых есть свои симки), различные ИТУ и аналоги, а также национальные диаспоры, которым надо устроить "переговорник" с далекой родиной. Причем, в случае армии и ИТУ пополнение баланса идет не "один к одному", а с процентов "за срочность" - типа как платежный терминал на дому smile:) Обычно % круче, чем в тумбах самообслуживания - может доходить и до 20% от суммы. Негласный налог на связь. Этот путь и тот, который обозначен выше, не требует создания особенно дорогостоящей инфраструктуры - есть поставщики "черных" денег и те, кто их отмывает, жертвуя определенной долей денежных единиц от номинала. Переводы в этом случае идут с помощью системы мобильных переводов - у одной группировки, которая занимается такими делами могут быть сотни активных в единый момент телефонов и SIM-карт: одни блокируют, другие пока работают.
- использование SMS для покупки контента. В этом случае покупают абсолютно легальный и чистый контент, который накапливается в базах данных и на всевозможных радиорынках продается в виде дисков. 90% информации в таких "шлак-наборах", конечно, не работает, но диски из серии "тысяча платных игр для Symbian!" всего рублей за 300 свое дело делают - их покупают весьма активно. Премиальными SMS платят за фильмы и пытаются "вырезать" информацию из online-трансляции чтобы поставить в пиратские файлообменники или факловые архивы, различные медиа-элементы для кастомизации телефона, кряки, коды прохождения, игры и т.д. В общем, бизнес активный и вполне привлекательный. Главное только, чтобы на балансе телефона не кончались наличные smile:)
- использование "обналички" через контент-провайдеров. Все мы знаем, что на просторах РУнета есть множество проектов сомнительной ценности - тайна фамилии, подписки на контент и т.д. Большинство из таких проектов создано совсем не для обмана доверчивых пользователей - этот трафик побочный и совсем не основной: так, для статистики чтобы побольше сторонних пользователей там "засветилось". Схема в данном случае проста и изящна: по скану паспорта (их можно купить за 7-10 долл. в сети) регистрируется проект в автобазе какого-либо контент-провайдера. Создается простенький сайт, куда начинает нагоняется премиум-трафик платных SMS. Разумеется, телефоны таких SMS-Любителей заранее "накачены" с ворованных пластиковых карт. Злоумышленники действуют осторожно, не зарываются - у них могут быть десятки таких проектов. Как только проходит пара недель их функционирования - идут первые выплаты "доли проекта"... на электронные кошельки. Естественно анонимные smile:) Варианты с прямой монетизацией фродовых платежных карт и "незаконных балансов" - прямой перевод SMS-трафика в WebMoney - такие проекты встречаются в большом количестве.

Интересно, что я пропустил? smile:)

Комментариев: 3

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут добавлять комментарии

Beau
28.03.2011 14:33:00

А нельзя разделить безнал на платежи и микроплатежи,
это вы ведь писали про микроплатежи в Европе?

28.03.2011 23:13:28

Гм, не совем вопрос понял smile:)

Beau
29.03.2011 20:29:05

Например, при платеже по карте выходит сообщение "позвоните в банк", когда превышен какой-то лимит, или в банкомате есть лимиты по обналичке, т.е. это так или иначе действует

истинная логика этого мира - правильный учет вероятностей

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут добавлять комментарии