22 мая вступает в силу приказ Росфинмониторинга № 349 от 23.12.2014 г., которым утвержден порядок направления в кредитные организации электронных запросов об операциях клиентов, о движении средств по их счетам, а также об их бенефициарных владельцах.
Как пояснили в управлении развития информационных систем Росфинмониторинга, положение о направлении запросов в электронной форме в кредитные организации утверждается впервые, хотя формат представления информации, структура передаваемого электронного сообщения, а также телекоммуникационные каналы связи определены год назад.
Напомним, начало электронному формату взаимодействия организаций и индивидуальных предпринимателей с Федеральной службой по финансовому мониторингу было положено постановлением правительства РФ № 209 в марте прошлого года.
Положением, утвержденным приказом № 349, определен порядок формирования архивных файлов электронных запросов, адресованных Росфинмониторингом кредитной организации. Разработка и последующее размещение на своем сайте согласованной с Банком России структуры данного запроса и иных используемых в процессе обмена документов также закреплены также за Росфинмониторингом.
Запросы формируются в виде
Информационный обмен осуществляется с использованием телекоммуникационных каналов связи, применяемых в Банке России, который обеспечивает их направление в территориальные учреждения банка для их последующей доставки в кредитные организации.
«Для передачи запросов и ответов используется телекоммуникационная сеть БАНКОМ, „владельцем“ которой является Банк России. В процессе взаимодействия информация в сети БАНКОМ проходит через территориальные органы Банка России. Однако Банк России не имеет доступа к содержимому запросов и ответов», — пояснили в управлении развития информационных систем Росфинмониторинга.
Процесс пересылки сопровождается обменом электронными уведомлениями о принятии (непринятии) файлов, выдаются квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения Росфинмониторинга.
